Nous mettons nos compétences pluridisciplinaires à votre service pour vous accompagner dans la réalisation de vos projets. Parce que chaque personne est unique, parce que chaque projet est unique, nous travaillons en architecture ouverte et mettons à votre disposition une large gamme diversifiée de solutions, de services, de modes de gestion, de supports d’investissement, de classes d’actifs et d’enveloppes fiscales sélectionnée rigoureusement auprès de nos différents partenaires.
Patrimoine privé et professionnel
Conseil en stratégie patrimoniale et fiscale
Nous réalisons un audit global de votre situation et identifions les points forts et les points de vigilance de votre patrimoine. Nous identifions les axes d’amélioration à apporter et vous préconisons les stratégies d’optimisation et les solutions à mettre en place en cohérence avec vos objectifs et vos besoins.
Sur un plan fiscal, l’optimisation de votre fiscalité sera nécessairement inscrite dans une stratégie patrimoniale globale. Nous vous accompagnons dans le choix de la solution de défiscalisation la plus pertinente au regard de votre situation et de vos objectifs.
Vous guider dans vos investissements
Conseil en investissement financier
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Une connaissance de vos besoins et de vos objectifs
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Une approche guidée par votre profil en matière d’aversion au risque, d’espérance de gain et d’horizons de placement
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Un accompagnement régulier
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Construction d’un portefeuille sur-mesure respectant le cahier des charges
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Flexibilité dans l’allocation tactique (pas de minimum en actions)
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Recherche d’actifs décorrélés
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Encadrement de la volatilité et de la liquidité des portefeuilles
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Une offre diversifiée pour une bonne gestion des risques
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Un accès à l’expertise des sociétés de gestion partenaires de Roque Capital
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Un accès aux meilleurs solutions de la place, par classe d’actifs et par zone géographique (immobilier, obligataire, actions, performance absolue, capital-investissement, produits structurés…)
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Des enveloppes fiscales personnalisées (assurance vie, compte titres, contrat de capitalisation, nominatif pur…)
Nous vous accompagnons dans votre projet de placement ou de restructuration de portefeuille et dans la mise en œuvre de la stratégie la plus adaptée pour rémunérer au mieux votre épargne.
Après avoir évalué votre niveau de tolérance au risque et validé vos objectifs et votre horizon de placement, nous définissons ensemble une stratégie financière personnalisée et construisons une allocation d’actifs optimale visant notamment à améliorer la diversification et la décorrélation.
La gestion est évolutive en fonction des opportunités d’investissement, de l’évolution des marchés financiers et de votre situation.
Demandez notre guide Les principes de l'investissement à long terme,
nous serons ravis de vous l’envoyer par mail.
En outre, en fonction des capitaux qui nous sont confiés, nous pouvons vous proposer des services et solutions financières sur mesure créés pour vous (fonds dédié ISR et solidaire, construction d’un produit structuré, portefeuille obligataire personnalisé, mandat de gestion dédié…) et des solutions habituellement réservées aux investisseurs institutionnels.
L'engagement Roque Capital
Nous travaillons avec de nombreux partenaires assureurs et sociétés de gestion afin de vous proposer des solutions adaptées à vos projets et à votre situation.
Entreprises, associations, fondations...
Conseil aux personnes morales
Nous intervenons auprès des personnes morales, qu’elles soient sociétés commerciales, associations, congrégations religieuses, fondations, mutuelles, holding familial et patrimonial, afin d’assurer le développement et la pérennité de leur activité.
L’engagement personnel du fondateur, Christophe FERRAND, auprès de différentes associations et fondations nous permet de développer une expertise auprès de nos clients personnes morales en les accompagnant dans la gestion de leur patrimoine et de leur trésorerie.
Demandez notre guide Stratégies pour trésorerie stable d'entreprise/association,
nous serons ravis de vous l’envoyer par mail.
Optimiser la gestion de la trésorerie de votre société, optimiser votre rémunération, fidéliser et motiver vos collaborateurs (dispositifs d’épargne salariale), préparer la cession de votre entreprise et la mise en place d’une stratégie post cession (offre éligible à l’article 150 O B TER du CGI) sont autant de bonnes raisons de faire appel à notre cabinet.
Nous disposons d’une gamme complète de solutions pour répondre à vos objectifs et à vos enjeux.
L'engagement Roque Capital
Selon votre horizon de placement, votre tolérance au risque, votre structure juridique et le montant à investir, nous aurons une solution …
Construisons ensemble l'avenir
Conseil en investissement immobilier
Nous vous accompagnons dans vos projets d’investissement et dans la constitution de votre patrimoine immobilier au travers de l’immobilier d’investissement (immobilier de défiscalisation, achat de parts de SCPI en pleine propriété, en nue-propriété ou en usufruit, achat d’un bien en nue-propriété dans le cadre d’un démembrement temporaire de propriété…)
Vous vous interrogez sur la pertinence de conserver en totalité ou en partie votre parc immobilier ?
Nous vous accompagnons sur l’audit de votre patrimoine immobilier existant et l’intérêt ou non de le vendre.
Après un audit de situation (valorisation, rendement, impact sur la transmission, plus-value immobilière en cas de vente), nous vous préconisons des stratégies de restructuration permettant d’améliorer le rendement, la transmission et la gestion.
Vous êtes opérateur immobilier (marchand de biens, promoteurs) ? Nous vous accompagnons dans votre développement et dans la recherche de capitaux destinés à financer vos opérations.
Grâce à notre réseau d’agents immobiliers, nous vous accompagnons également dans votre projet d’acquisition d’un bien immobilier de jouissance (résidence principale ou secondaire) et de cession de votre bien avec une stratégie de remploi du produit de cette vente selon vos objectifs et vos projets.
Aller plus loin
L'immobilier sous une nouvelle forme.
Aujourd’hui, l’immobilier s’ouvre au capital investissement ! Cette nouvelle approche de l’immobilier privilégie la plus-value au rendement locatif et le dynamisme et la flexibilité à l’illiquidité des capitaux.
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Vous proposer le meilleur
Nos solutions
L’art de combiner différentes enveloppes de gestion et différentes stratégies dans une allocation.
