Atteindre vos objectifs
Voir les choses en grand
Nous vous accompagnons quelle que soit la nature de vos projets.
A chaque personne correspond une stratégie financière, fiscale et patrimoniale spécifique.
Placer une somme d'argent
Vous disposez de liquidités, vous venez d’hériter ou de vendre un bien immobilier ?
Nous vous accompagnons dans votre projet de placement et déterminons ensemble la ou les enveloppes d’investissement les plus adaptées à vos objectifs et bâtissons une allocation d’actifs répondant à votre tolérance au risque.
Préparer votre retraite
Quelle que soit votre situation familiale et patrimoniale, il est important de préparer son départ en retraite pour anticiper une éventuelle chute du niveau de vie, et le cas échéant, s'assurer un complément de revenus.
Nous vous accompagnons dans cet audit, dans la construction d’une stratégie patrimoniale et dans la mise en œuvre de solutions adaptées à vos objectifs et à votre situation.
Générer des revenus complémentaires
Vous recherchez des revenus complémentaires réguliers immédiats ou différés dans le temps ?
Après avoir validé ensemble le montant de revenus complémentaires dont vous avez besoin, votre sensibilité au risque et la date à partir de laquelle vous souhaitez percevoir ces revenus, nous déterminons la ou les enveloppes d’investissement les plus adaptées.
Investir dans l'immobilier
L’immobilier est une composante importante du patrimoine.
Nous vous accompagnons dans votre projet immobilier (résidence principale ou secondaire, immobilier de défiscalisation...) et l’inscrivons dans votre stratégie patrimoniale globale.
Optimiser votre fiscalité
L’IR (Impôt sur le Revenu) et l’IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière) peuvent devenir trop pesants et mettre en péril la pérennité de votre situation patrimoniale. Les différentes lois fiscales nous offrent la possibilité de recourir à certaines techniques d'optimisation de l’IR et de l’IFI.
Nous vous accompagnons dans l’élaboration d’une stratégie patrimoniale en adéquation avec votre situation et vos objectifs.
Anticiper la transmission de mon patrimoine
Vous souhaitez organiser et optimiser la transmission de votre patrimoine de votre vivant sans pour autant vous démunir et ainsi vous approcher de vos objectifs familiaux et fiscaux.
Nous vous accompagnons dans cette réflexion et vous proposons des solutions adaptées à vos objectifs et à votre situation ainsi que leur mise en œuvre.
Optimiser votre trésorerie stable
Depuis quelques années, le rendement des placements traditionnels (Comptes à Terme, Dépôt à Terme, SICAV monétaires..) pour les trésoreries excédentaires d’entreprise est en berne.
Avec des taux au plus bas, la recherche exclusive de garantie n’est plus suffisante pour offrir le maintien du pouvoir d’achat et pour ne pas subir l’érosion monétaire.
Les conditions de marché ne permettent plus de conjuguer le triptyque « rendement – garantie – liquidité ».
Il devient obligatoire de se tourner vers d’autres solutions pour optimiser le rendement de la trésorerie stable en recherchant notamment la diversification et l’allongement de l’horizon de placement.
De concert avec votre expert-comptable, nous vous accompagnons dans cette réflexion et vous proposons une gamme complète de solutions d’investissements suivant vos horizons de placement et votre cahier des charges.
Optimiser votre rémunération et fidéliser et motiver vos collaborateurs
Vous êtes dirigeant d’entreprise. Vous souhaitez optimiser votre rémunération, développer une politique de rémunération globale, fidéliser et motiver vos collaborateurs en les associant à la performance de votre entreprise.
L’épargne salariale est un des outils les plus efficaces qui permet aux bénéficiaires, salariés et dirigeant d’entreprise le cas échéant, de se constituer une épargne dans un cadre fiscal et social de faveur pour les bénéficiaires et l’entreprise.
Nous vous accompagnons dans cette réflexion, dans la sélection des dispositifs d’épargne salariale (PEE – Plan Epargne Entreprise et PERECO – Plan Epargne Retraite Complémentaire), dans l’utilisation des dispositifs de participation et d’intéressement (élaboration des accords), dans la mise en place et l'optimisation des abondements et dans leur déploiement auprès des bénéficiaires.
Cession de votre entreprise et remploi du produit de cession
Vous souhaitez vendre votre société ? Avant la cession de vos parts, il convient de s’interroger sur le remploi prévu du produit de cette vente. La plus-value dégagée est en principe imposable. Vous pouvez néanmoins bénéficier du report d’imposition de tout ou partie de ce produit de cession (régime de l’apport-cession) sous conditions.
Nous vous accompagnons dans cette stratégie de remploi de vos liquidités et de sélection de solutions répondant aux critères imposés par la loi.
Gestion de votre patrimoine et de votre trésorerie
Depuis quelques années, le rendement des placements traditionnels (Comptes à Terme, Dépôt à Terme, SICAV monétaires..) pour les associations, les fondations, les congrégations… est en berne.
Avec des taux au plus bas, la recherche exclusive de garantie n’est plus suffisante pour offrir un rendement réel positif.
De concert avec votre expert-comptable, nous vous accompagnons dans vos réflexions et dans la gestion de votre patrimoine et de votre trésorerie.
L’engagement personnel du fondateur, Christophe FERRAND, auprès de différentes associations et fondations et nos convictions sur l’Investissement Socialement Responsable (ISR) nous permettent de développer une expertise et une parfaite connaissance de ce secteur et des enjeux.
Selon les capitaux qui nous sont confiés, nous pouvons intégrer une dimension solidaire de vos placements et ainsi créer un cercle vertueux de la finance. Nous avons également la possibilité de créer et structurer un fonds dédié avec un impact solidaire.
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Intervention de Roque Capital sur l’épargne solidaire à Habitat et Humanisme Montpellier